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投資者權益須知
尊敬的基金投資人:

基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

 

一、基金的基本知識

 

(一)什么是基金

證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

 

(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

 

 

(三)基金的分類

1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

 

2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金 根據《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,60%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。

 

3、特殊類型基金

(1)系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

(2)保本基金。是指通過采用投資組合保險技術,保證投資者的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。

(3)交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

(4)QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區域的證券投資基金,投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購,在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區別在于投資范圍不同。

 

(四)基金評級

基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

本公司將根據銷售適用性原則,對基金管理人進行審慎調查,并對基金產品進行風險評價。

 

(五)基金費用

基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金,還可按不高于2.5‰的比例從基金資產中計提一定的銷售服務費。

 

 

四、服務內容和收費方式

 

本公司向基金投資人提供以下服務:

(一)對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

(二)基金銷售業務,包括基金(資金)賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基 金轉換、定額定投、修改基金分紅方式等。本公司根據每只基金的發行公告及基金管 理公司發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費。

(三)基金網上交易服務。

(四)基金投資咨詢服務。

(五)電話咨詢服務。

(六)基金知識普及和風險教育。

(以上服務內容涉及收費的,以基金銷售機構明示收費方式為準。)

 

 

五、基金交易業務流程

投資人基金業務主要包括開戶、認購、申購、贖回等業務環節。

 

(一)開戶

基金賬戶是基金注冊登記機構為基金者開立的,用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。開戶是指投資人經由公司前臺業務系統或自助式前臺業務系統,通過基金銷售支付結算機構認證實名制后,開立基金注冊登記機構基金賬戶的業務過程。在開立基金賬戶前,投資人須開立結算賬戶,也就是一般意義上的銀行賬戶。基金投資人結算賬戶用于投資人認購、申購、贖回基金份額以及分紅、無效認(申)購的資金退款等資金結算所用。基金賬戶開戶操作步驟:

1、登錄公司自助式前臺業務系統;

2、打開開戶連接;

3、輸入需要進行身份認證的信息,包括姓名,證件類型,證件號碼,銀行卡號等,開始基金銷售支付結算機構身份認證;

4、提交基金銷售支付結算機構進行身份認證;

5、認證通過,填寫賬戶資料;

6、輸入交易密碼;

7、開戶成功。

 

(二)認購/申購

認購是指購買在首次發行募集期內基金的行為。申購是指在基金首次發行募集結束后投資人日常申請購買基金的行為。一般情況下,基金認購/申購申請一經提交,不得撤銷。投資人D日提交認購申請后,一般可于D+2日后查詢認購/申購申請的受理情況。投資人在提交認購申請后應及時到原認購網點打印認購成交確認情況。公司對認購/申購申請的受理并不表示對認購/申購申請的成功確認,而僅代表公司確實接受了認購/申購申請。申請的成功確認應以基金注冊登記機構的確認登記為準。認購/申購申請被確認無效的,認購/申購資金將會退還給投資人。非貨幣型基金申購、贖回價格以申購、贖回日交易時間結束后,基金注冊登記機構公布的基金份額凈值為基準,即“未知價”原則。基金交易時間為上海、深圳證券交易所交易時間(9:30~11:30,13:00-15:00),或基金合同規定的其它時間。認購/申購操作步驟:

1、登錄公司自助式前臺業務系統;

2、點擊交易菜單中的“買入基金功能”,列出可購買列表;

3、選擇基金,并選擇基金銷售支付結算機構以及對應的銀行卡,輸入認購/申購金額等信息;

4、認購/申購信息預覽;

5、通過基金銷售支付結算機構支付,等待網銀返回結果;

6、支付成功,認購/申購完成。

 

(三)贖回

贖回是指投資人申請將基金賣回給基金管理公司的行為。贖回操作步驟:

1、登錄公司自助式前臺業務系統;

2、點擊贖回菜單;

3、選擇欲贖回的基金產品;

4、輸入需要贖回的基金份額;

5、贖回預覽;

6、贖回申請下單成功。

   基金管理人應當按時支付贖回款項,但是下列情形除外:

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項;

2、證券交易場所依法決定臨時停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值;

3、基金合同約定的其他特殊情形。

每個基金通常設有最低贖回份額限制和最低剩余份額限制。對于不符合贖回限制的申請,部分基金注冊登記機構會對該類委托確認失敗,部分基金注冊登記機構會將剩余份額強制贖回。

 

(四)其它

投資人還可根據需要,辦理開放式基金份額的轉換、非交易過戶、轉托管、凍結等業務。

 

 

六、投訴處理和聯系方式

 

您在投資過程中如有意見或建議需反饋,請聯系我們或證券業協會和證監會相關部門:

 

(一)我司受理投訴

對于基金投資客戶的投訴和建議,我們提供電話、傳真和信函等方式受理,我們受理后將最遲于三個工作日內回復您的投訴和建議。

客服電話:400-068-0058

傳真:0571-88337666

信函郵寄地址:浙江省杭州市登云路43號

郵政編碼:310007

 

(二)浙江證監局受理投訴

信訪電話:0571-88473333

電子郵箱:[email protected]

通信地址:浙江杭州文三路90號一號樓三樓

郵政編碼:310012

 

(三)中國證券業協會受理投訴

中國證券業協會網址:www.sac.net.cn

中國證券投資基金業協會:www.amac.org.cn

電子郵箱: [email protected]

地址:北京市西城區金融街19號富凱大廈B座二層,郵政編碼:100032

傳真:(010)66575896

電話:(010)58352888(中國證券投資呼叫中心)

 

我們再次提醒您在投資開放式基金前,請認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我司和基金管理人承諾投資人利益優先,以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務,但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)或中國證券業協會網站(www.sac.net.cn)查詢基金銷售機構名錄,核實我司基金銷售資格。

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